この動画を見ると、起業することには多くのメリットがあることがわかります。
会社員でも副業で起業でき、扶養の範囲内でも起業できるので一緒にやってみましょう！
節税
起業と投資を組み合わせることで、確定申告を通じて所得税の負担を軽減することが可能です。
配当金控除
株式投資から得られる配当金には20.315％の税金がかかります。つまり100万円の配当金には、約20万円の税金が取られるのです。配当金控除を利用すると、投資から得た配当に対する課税所得が減少するため、所得税の15％が戻ってきます。つまり確定申告で15万円が戻ってくるという仕組みです。
所得税15%
住民税5%
復興特別所得税0.315%
外国税額控除(米国なら10％)
アメリカで支払った税金は法人税を二重に支払っているので、確定申告で取り返すことができます。この方法で、海外投資における実質的な税負担を軽減します。
青色申告の特別控除
青色申告を利用することで、最大65万円の所得控除です。
所得から最大65万円が控除されるため、税負担が大幅に軽減されます。
青色申告特別控除
• e-Taxを利用しない場合：最大55万円の所得控除。
• e-Taxを利用する場合：最大65万円の所得控除。
白色申告
白色申告は比較的簡易な帳簿の記録で済みますが、青色申告ほどの税務上のメリットは少なく、控除は10万円です。
会社員で副業収入がある人・扶養の妻もOK
このように、株式投資や、事業収入と合わせて確定申告を行うことで、控除を最大限に活用し、家計を楽にできます。この方法は副業でもOKで、夫の扶養に入っている妻も範囲内ならOKです。
自分の所得や控除の内容、支払った税金を正確に申告し、節税効果を最大化に活かしましょう。節税策を利用することで、起業家としての財務負担を軽減し、資金を有効に再投資に回すことが可能になり、効率的な資産管理にもつながります。
生活費を家事按分として経費に
自宅で仕事をすることにより、家事と仕事の両方を効率的にこなすことが可能で、自宅をオフィスとして使用することで、電気、ガス、水道などの光熱費や、電話やWi-Fi、スマートフォンの通信費を事業の必要経費として計上でき、家計の節約にもつながります。
電気ガス水道代
家でブログ記事を書くことが多いので、電気ガス水道代は1/2を経費にしています。
通信費
スマホや電話の料金は全額経費にしています。
車両関連費用は全額経費
• ガソリン代
• 保険料
• 修理費
• 車検費用
業務のための移動
車を使って商品の配達、営業などを行う場合、これらはすべて事業運営に直接関連していて通常は経費になります。
私はブログ事業が事業内容なので、記事をかくためにデパ―トやスーパーに経済の流れを見に行くことも仕事です。
車がなければこれらの活動が困難または不可能になるため、車の使用は事業にとって必要不可欠です。
時間とコストの節約
車を使用することで、公共交通機関を使用するよりも効率的に時間を管理し、複数の場所を訪問する際の移動時間とコストを削減できます。特に地域によっては公共交通機関が不便な場所もあり、車が業務効率を高める重要な手段となります。
広告宣伝効果
個人事業主の私が移動して人に会うことによって、フォロワー数を伸ばすことが可能になり、自分の事業を宣伝できます。
事業の経費として計上することで、事業の実態に合った正確な利益計算が可能になります。また、これらのコストを経費として計上することで、事業全体の税負担を軽減することができます。
スタバでのコーヒー代金は経費
外出先のカフェでパソコン作業をする場合、その時の飲食費は打ち合わせや、仕事の一環として経費にすることができます。
私は会議費にしています。
リラックスしながらでも仕事が進められ、創造的なアイデアが生まれやすい環境を経費で賄うことができます。
オンラインコミュニティの会費
オンラインでのネットワーキングや、ビジネス関連のコミュニティへの参加費も事業経費として計上可能です。
自分の事業を拡大するために専門家へ相談するコンサル代金も経費です。
デジタルサービスも経費
Netflix
Amazon Prime
YouTube
ビジネスに必要な情報収集や市場調査、顧客エンゲージメントのために利用するNetflixやAmazon Prime、YouTubeの年会費も、広告費や研究費として経費にできます。
これらの柔軟性と経済的な利点を活かすことで、起業は事業の大小にかかわらず、個人に価値を提供します。
自分のペースで仕事を進めながら、生活全般のコストを抑え、効率的にビジネスを展開できるのです。
指圧やマッサージは福利厚生
健康管理と生産性向上
指圧やマッサージは従業員の健康管理とストレス軽減に寄与するという点を強調しましょう。
健康な従業員は病欠が減少し、生産性が向上するため、これらのサービスは事業の持続可能性と効率向上に直接的に貢献します。
公平な利用機会の提供
税務上、福利厚生は従業員全体に均等に提供されていることが求められます。
事業との直接的な関連性の説明
長時間デスクワークを行う職場では、従業員の体調管理が仕事の効率に直結します。
指圧やマッサージは、これらの職務に伴う身体的な負担を軽減し、労働環境の改善に資するため、事業の運営に必要不可欠なものとして位置づけられます。
自治体の支援金や補助金を活用できる
50万円～250万円の支援金が受けられます。
支援金・補助金とは
国や地方自治体が税収や国債を通じて確保した資金を用いて、社会的な福祉や経済活動を支援するために補助金を提供するもので主に中小企業やスタートアップなどが事業の拡大や技術開発のために支援を受けることができます。
創業支援金は最大200万円まで
これは新たに事業を始める個人や企業を対象とした支援金で、事業計画の策定、市場調査、初期の運転資金提供など、創業初期段階の費用をカバーするために利用できます。
インボイス制度補助金
消費税適正化対策推進補助金と言われ、インボイス制度を取り入れる時にかかる費用を補助してくれます。
雇用調整助成金
不況や経済的な変動期における雇用の維持を支援するための助成金です。短時間勤務や休業などが必要な際に、その経済的負担を軽減します。
グリーン投資促進税制
環境に配慮した設備投資を行う企業に対して税制上の優遇措置を提供することで、持続可能な事業運営を支援します。
ものづくり補助金
中小企業が新たな製品開発や生産性向上のための設備投資を行う際に利用できる補助金で、競争力の強化を支援します。
自由な時間管理
起業すると、自分の働く時間や休む時間を自由に決めることができ、ライフスタイルに合わせた柔軟なスケジューリングが可能となり、仕事とプライベートのバランスを取りやすくなります。
これらの自由は、現代の働き方の多様化によって実現可能となり、多くの人が求める働き方となっています。特に都市部での満員電車や、職場の人間関係にストレスを感じている人にとって、これらの自由は大きな魅力です。また、これらの自由を得るためには、適切な職選びや、リモートワークをサポートする技術の活用が重要です。
満員電車に乗らなくていい事由
通勤で毎日のように満員電車に乗る必要がない生活は、通勤から解放され、好きな場所で仕事ができます。
時間の節約
通勤時間が不要になるため、その時間を自己啓発や家族との時間、趣味など、自分のために使うことができます。
ストレスの軽減
満員電車でのストレスや疲労がなくなり、心身の健康を維持しやすくなります。
生産性の向上
自宅など、自分にとって最適な環境で働くことができるため、効率的に仕事を進めることができます。
人間関係がない
職場や日常生活におけるストレスの多い人間関係から距離を置くことができます。
精神的な安定
人間関係によるストレスから解放されることで、精神的な健康を保ちやすくなります。
自己決定の増加
自分の意志で仕事のやり方、働く時間、関わる人を選べるため、自己実現につながります。
集中力の向上
他人との不必要な交流に気を取られることなく、自分の仕事に集中できる環境が整います。
遅刻・欠席をしなくていい
遅刻や欠席の心配がない働き方では、個人の生活リズムや家庭の状況に合わせて勤務時間を調整することができ、家族のイベント、子供の学校行事、または個人的な用事など、私生活と仕事のバランスを取りやすくなります。
生産性の向上
自分の体調や予定に合わせて業務を遂行できるので生産性があがります。
経済的な報酬の可能性
自分の努力やアイディアが直接収益につながり、やりがいや生きがいを感じることができます。
クリエイティブな自由
自分のビジョンやアイデアを自由に表現し、新しいサービスや商品を市場に提供することができ、市場に新しい価値を生み出し、自己実現を図ることが可能です。
市場のニッチを探求
小規模ながらも特定の市場ニッチなものに焦点を当てることで、大企業では見過ごされがちな顧客層にサービスを提供することが可能です。
これにより、特定のニーズに合わせた製品やサービスで市場に独自の地位を築くことができます。
パーソナルブランディングの構築
起業することで、自分自身のブランドを築き上げることができ、個人ブランドは、キャリアを通じて自分を支援し、新たなビジネスチャンスを引き寄せる力を持ちます。
直接的な顧客との関係構築
自分の事業を通じて直接顧客と関わることで、より密接な顧客関係を築き、顧客の真のニーズを理解しやすくなり、顧客満足度を高め、リピーターを増やすことにつながります。
注釈
この記事に記載されている確定申告の方法は、私の個人的な経験に基づくものなので、税法は地域や状況によって異なり、また税法は変更される可能性があります。
ここで述べられている方法を実践する時には、自己の責任において行ってください。
税務に関する確実な対応を求める場合は、税理士などの専門家に相談することをお勧めします。
自己責任での行動が、不正確な申告や税務上の問題を引き起こす可能性もあります。
家事按分としての生活費計上
家で仕事をする場合、光熱費や通信費などの一部を事業経費として計上することができますが、基準がありますが、その基準は自分の倫理観によります。
車両関連費用の全額経費計上
車両関連費用を事業経費として全額計上することは、その車が100%事業に使用していることを言葉にできる必要があります。業務用と私用の明確な区分けをしましょう。
スタバでのコーヒー代金の経費計上
外出先での飲食費を事業経費として計上する場合、その支出がビジネスミーティングや商談に直接関連していることを証明するのは自分自身です。
オンラインコミュニティの会費
ビジネス関連のネットワーキングや学習のためであれば経費として計上可能です。
事業主である自分自身が自覚と責任をもって、規則を適切に遵守することで、法的な問題を未然に防ぐことが可能となります。
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